越南与反洗钱有关的法规
思瀚产业研究院    2025-03-01

越南的反洗钱法律框架规定了预防、发现、制止及处理洗钱活动的措施。反洗钱法适用于(i)报告实体，包括金融实体（获准从事放贷、金融租赁、支付服务、支付中介服务等若干金融服务）、从事相关非金融业务的实体和个人（如有奖游戏业务、会计、公证，以及建立、管理和经营企业的服务）（“报告实体”）；(ii)与报告实体进行交易的越南个人╱实体、外国个人╱实体及其他国际组织；及(iii)与反洗钱事务有关的其他组织、个人及机构。

反洗钱法要求报告实体採取反洗钱措施，并遵守报告实体所承担的法定义务，包括：

(i) 客户识别；

(ii) 洗钱风险评估；

(iii) 建立反洗钱内部条例；

(iv) 报告可疑交易；

(v) 报告大额交易，受规管申报门槛为400百万越南盾（约16,667美元）；

(vi) 存储╱记录资料及文件；

(vii) 採取临时措施。

值得注意的是，反洗钱法规定了报告实体必须向越南国家银行报告的每个服务行业（即银行、支付中介、人寿保险、证券、有奖游戏和房地产）的可疑交易。

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